AML/KYC-политика
Политика противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и идентификации клиентов.
Редакция от 27.09.2026
Проверка до сделки
Мы проверяем ваш кошелёк до сделки — до того, как вы отправите средства. Если адрес не проходит AML-проверку, мы просто отказываем в сделке, и вы ничего не теряете: средства остаются у вас. Мы не храним средства клиентов: сделка завершается сразу, поэтому заблокировать ваши деньги после обмена невозможно.
1. Общие положения
FixPays соблюдает требования законодательства Российской Федерации в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма, а также международные рекомендации в этой области.
Настоящая политика описывает, какие проверки проводятся при сделках, когда мы запрашиваем документы и как поступаем с подозрительными операциями.
2. Идентификация клиента
Для проведения сделки мы можем запросить документ, удостоверяющий личность, и сведения о цели и источнике средств. Объём запрашиваемых сведений зависит от суммы и характера операции и определяется требованиями законодательства.
Сделки с лицами, не прошедшими идентификацию, когда она требуется, не проводятся.
3. Проверка операций
Каждая сделка проходит проверку. По USDT проверяется история адреса отправителя: средства, связанные с санкционными адресами, миксерами, кражами или иной незаконной деятельностью, к обмену не принимаются.
Мы вправе запросить дополнительные сведения до сделки или отказать в её проведении без объяснения причин, если операция вызывает обоснованные подозрения.
4. Что мы не делаем
- Не проводим сделки в пользу третьих лиц без подтверждения их согласия и личности.
- Не принимаем средства, происхождение которых не удаётся установить.
- Не проводим операции с лицами и адресами из санкционных и запретительных списков.
5. Хранение сведений
Сведения о сделках и документы, полученные при идентификации, хранятся в течение срока, установленного законодательством, и не передаются третьим лицам, кроме случаев, предусмотренных законом.
Конфиденциально в рамках законодательства РФ.
6. Связь
Вопросы по политике: по телефону +7 495 067-46-67 или менеджеру в Telegram.